Muchas personas son inteligentes y competentes en su trabajo, como los gerentes de producto y programadores en la industria de Internet, son fuertes en análisis/estrategia/revisión, pero al entrar en el mercado de inversiones, entran en un estado de "pérdida de razón". Al contarle este fenómeno a ChatGPT, su análisis fue muy acertado 👇 Tu observación es muy precisa y el fenómeno es común. Muchas personas que se comportan de manera muy racional y astuta en el trabajo, al llegar al mercado de valores se "vuelven sordas y pierden la razón", y las razones son principalmente varias: 1/ El mecanismo de "retroalimentación instantánea" del mercado de valores • Las estrategias y proyectos en el trabajo suelen tener ciclos de retroalimentación más largos, lo que permite la reflexión y corrección. • Sin embargo, el mercado de valores ofrece retroalimentación en segundos o días, las ganancias y pérdidas se presentan de inmediato, y las fuertes fluctuaciones emocionales pueden interrumpir la racionalidad. • El cerebro humano, al enfrentar recompensas y castigos inmediatos, tiende a entrar en un modo de "cerebro primitivo", en lugar del "cerebro racional" que se utiliza en el trabajo. 2/ La incertidumbre del mercado de valores supera con creces la del entorno laboral • Lógica laboral: esfuerzo + habilidad + recursos = alta probabilidad de éxito. • Lógica del mercado de valores: un análisis correcto ≠ ganar dinero de inmediato, incluso un análisis correcto puede resultar en pérdidas a corto plazo. • Este entorno de "desconexión entre esfuerzo y resultado" lleva a las personas a abandonar su modo de análisis racional y a depender de la intuición y las emociones. 3/ Amplificación de la codicia y el miedo • Al tomar decisiones en la empresa, las pérdidas son de la empresa, no tuyas. • En el mercado de valores, cada subida y bajada afecta directamente tu bolsillo, lo que puede llevar a una amplificación excesiva de las fluctuaciones a corto plazo. • Las decisiones ya no se basan en la lógica, sino en "¿puedo evitar el dolor de inmediato/obtener placer?". 4/ Falta de "entrenamiento sistemático" • Las habilidades laborales son el resultado de años de acumulación y entrenamiento deliberado. • La mayoría de las personas que entran al mercado de valores lo hacen "desnudas", sin haber formado su propio sistema, como si se arrojara a un gerente de proyecto en una industria desconocida y se le pidiera que tomara decisiones de inmediato. • Sin un conjunto estable de conocimientos y procesos, solo pueden ser arrastrados por las emociones del mercado. 5/ Sesgo de autoconocimiento • Muchas personas en el trabajo, debido a su éxito, se vuelven excesivamente confiadas, entrando al mercado de valores con la mentalidad de "puedo resolver problemas complejos". • Como resultado, el mercado de valores las desilusiona constantemente, llevándolas a una "mentalidad de apostador" en lugar de una "mentalidad estratégica". • Esta es la manifestación del efecto Dunning-Kruger (ilusión de competencia) en el mercado de valores. Resumen de puntos de vista El mercado de valores es en realidad un espejo que amplifica la codicia y el miedo más primitivos de la humanidad, y estos precisamente pueden romper la racionalidad que una persona ha construido en el trabajo. Realmente, son muy pocas las personas que pueden trasladar esa lógica del trabajo (análisis → decisión → revisión → optimización) al mercado de valores, por eso existe la realidad de que "la gran mayoría de las personas son cebollas". Para evitar realmente este estado de anti-racionalidad, es necesario establecer un sistema de trading cuantificable (reglas claras de entrada y salida, gestión de posiciones y control de riesgos) y ejecutarlo estrictamente, sin depender de las emociones. ¿Te gustaría que te ayudara a estructurar un marco de acción específico sobre "cómo trasladar la racionalidad del trabajo al mercado de valores"?