Głównym problemem z dyskrecjonalnym handlem wzorcami jest to, że początkujący działają z wysoką pewnością siebie, ale bez żadnego statystycznego wsparcia dla swoich strategii. Wdrażają metody, których nigdy nie testowali, aby ustalić, czy są one w ogóle opłacalne, gdy są prawidłowo realizowane. Bez testowania lub ram dotyczących wielkości pozycji, są skazani na porażkę, zachowując przy tym nadmierną pewność siebie kogoś, kto nigdy nie został upokorzony przez rynek. Gdy rzeczywistość uderza, a ich "wysokoprawdopodobne" ustawienia zaczynają zawodzić, stają w obliczu brutalnego rozrachunku, na który nie byli psychologicznie przygotowani. Połączenie nieprzetestowanych strategii i niewłaściwego zarządzania ryzykiem prowadzi do katastrofalnych strat, które wymuszają ultimatum: całkowicie zrezygnować lub zacząć od nowa z odpowiednią statystyczną rygorystycznością. Większość się poddaje, przekonana, że handel jest niemożliwy, podczas gdy prawdziwym problemem była ich fundamentalnie wadliwa podstawa edukacyjna. Ironią jest to, że wczesny sukces dzięki czystemu szczęściu sprawia, że problem ten staje się znacznie gorszy, ponieważ wzmacnia złe nawyki i opóźnia nieuchronny rozrachunek. Nieliczni, którzy przetrwają ten etap, muszą odbudować wszystko od podstaw, stosując podejścia oparte na danych, których powinni byli nauczyć się od pierwszego dnia.