先週、タイ銀行(BOT)は、詐欺と戦うことを目的として、「疑わしい」口座を凍結する権限を銀行に与えた。 しかし、展開はかなり大まかです。 オンライン中小企業、店舗オーナー、観光客、学生、フリーランサー、さらには長期滞在者の銀行口座が突然凍結されます。警告なし。サポートなし... 何がきっかけだったのでしょうか? 偽のアカウントを使用した 100M+ THB/年の詐欺→ →タイは、世界基準を「満たす」ためにAML/KYCを強化しています 目標は理にかなっていますが、インフラはこのレベルの実装の準備ができていません。 - 銀行、入国管理局、政府機関のシステムが同期しない - データが断片化されている - 完全なコンテキストなしに意思決定が行われる BOTは人口の~1%が影響を受けていると述べていますが、それ以上の影響を受けているように感じます。実際、この1%の数字には、異議申し立てに電話をかけた人しか含まれておらず、多くの人が電話に通すことさえできませんでした。 タイはフィンテックの最前線にいた(少なくともそうだった)ので、残念です。バンコクはキャッシュレス経済に向けて急速に移行しました。しかし、今は振り出しに戻ったような気がします。 どちらかといえば、これにより、金融がプログラム可能で透明性があり、より良いレール上に構築される世界に近づくことを願っています。