Svaret på detta är orderböcker och marknadsbestämda räntor. Användningskurvor är fåniga av många anledningar, inklusive... 1) Riskprissättningen är endast knuten till kapitalet, till exempel får du en USDC-låneränta som är densamma mellan SOL- och USDT-säkerhet. I det här fallet subventionerar säkrare säkerheter mer riskfyllda säkerheter 2) Noll förutsägbarhet med användningsbaserade priser innebär att det är omöjligt att bygga strukturerade produkter med fast ränta som ligger till grund för de största Tradfi-marknaderna 3) Viljelös likviditet innebär en strukturell ränteobalans där långivare alltid tjänar mindre än vad låntagarna betalar ändå. DeFi låna/låna ut förtjänar en marknad där risk kan prissättas på varje parameter för ett lån (LTV, säkerhet, kapital, etc.)