Secondo BlockBeats news del 20 agosto, secondo Zhitong Finance, l'ultimo rapporto di ricerca di Bank of America fornisce un'analisi approfondita del potenziale potere trasformativo delle stablecoin nel sistema finanziario, sottolineando che, sebbene questo asset digitale debba affrontare controversie normative, ha mostrato vantaggi unici nelle transazioni transfrontaliere, nei regolamenti al dettaglio e in altri campi. Il rapporto di ricerca chiarisce che i pagamenti transfrontalieri da persona a persona (P2P) sono lo scenario applicativo più dirompente per le stablecoin: rispetto ai sistemi bancari tradizionali, la loro efficienza di regolamento e i vantaggi in termini di costi sono significativi e possono diventare un canale importante per il flusso di capitali nei mercati emergenti.

Vale la pena notare che la mossa di Shopify di consentire ai commercianti di accettare le stablecoin USDC è stata vista come un evento fondamentale per la penetrazione al dettaglio, e il recente completamento delle transazioni di riacquisto sulla catena di obbligazioni tokenizzate UST evidenzia il riconoscimento da parte degli investitori istituzionali delle capacità di regolamento delle stablecoin. A livello di domanda di mercato, Bank of America stima che la domanda potenziale di stablecoin per i Treasury statunitensi nei prossimi 12 mesi raggiungerà i 25-75 miliardi di dollari, ma non sarà sufficiente per invertire il modello di domanda e offerta del mercato dei Treasury nel breve termine.

Più degno di nota è il suo impatto sui fondi comuni monetari (MMF): alcuni clienti di FCM hanno chiarito che accelereranno il processo di tokenizzazione, fornendo pagamenti di interessi in tempo reale attraverso sistemi on-chain per far fronte alle pressioni della concorrenza. Cerchio (CRCL. US) come esempio, Coinbase (COIN. US) ha violato il divieto del Financial Innovation Act (GENIUS) sui pagamenti di interessi attraverso un meccanismo di ricompensa, riflettendo il percorso innovativo di elusione delle normative da parte del mercato.