أرسل عميل جديد يبلغ من العمر 41 عاما للتو كشوف حساباته من مستشاره السابق. تخصيص Roth IRA الخاص بهم هو 56٪ من الأسهم و 44٪ من الدخل الثابت وصناديق الاستثمار العقاري.